- Objasnite opcije računa
- Otvorite nove račune
- Osigurajte sigurnost i privatnost
- Zatražite ostale proizvode i usluge
Novi službenik za račune u banci, često poznat kao novi predstavnik računa, pomaže klijentima u postavljanju novih računa za štednju, štednju i ulaganja. Iako rade s kreditnim službenicima radi zadovoljavanja potreba klijenta, obično pomažu samo u preliminarnim zahtjevima kupaca i općenitom ponudom proizvoda, ali ne obavljaju osiguravajuće dužnosti niti dovršavaju kredite. Predstavnici novih računa pomažu pojedincima s osobnim bankarskim potrebama i pomažu vlasnicima tvrtki pri zahtjevima komercijalnog bankarstva.
Objasnite opcije računa
Novi službenici za račune moraju biti ažurirani za sve proizvode i usluge računa. Moraju biti upoznati s različitim vrstama računa, strukturama naknada, korisničkim povlasticama, kamatama na štedne i investicijske račune te ograničenjima računa. Na primjer, neki tekući računi ne zahtijevaju mjesečnu naknadu, ali minimalni saldo mora biti održavan. Ostali računi za studente su besplatni, ali imaju nisku mjesečnu naknadu za ne-studente. Predstavnici novih računa potencijalnim klijentima prezentiraju opcije računa putem telefona i na sastancima licem u lice.
Otvorite nove račune
Banke imaju zahtjeve za postupcima i dokumentacijom za otvaranje novih računa. Vlasnici novih računa moraju biti prisutni kako bi službeno potpisali, registrirali se i prihvatili uvjete svojih računa. Na primjer, većina banaka zahtijeva potpis obje strane kada otvore zajednički račun. Neki novi računi zahtijevaju početne depozite, tako da predstavnici ispunjavaju papirologiju i prate vlasnike novih računa prodavačima kako bi dovršili transakcije. Novi službenici računa pomažu kupcima da se prijave za debitne kartice, naruče čekove i uplatnice te ih upute kako koristiti sustave internetskog bankarstva.
Osigurajte sigurnost i privatnost
Novi računski službenici odgovorni su za održavanje sigurnosti i povjerljivosti novih računa. Broj službenika socijalnog osiguranja, početni iznos depozita i osobni podaci o kontaktima čuvaju se između službenika, klijenta i prodavača koji bi mogli biti potrebni za dovršavanje transakcija. Osobni pristupni kodovi, brojevi računa, lozinke i brojevi PIN-a također se čuvaju u tajnosti. Predstavnici novih računa također pomažu postojećim klijentima s potrebama računa, poput promjena adresa, izgubljenih ili ukradenih bankovnih kartica, bankovnih prijenosa, depozitnih potvrda, mirovinskih računa i lažnih računa.
Zatražite ostale proizvode i usluge
Vlasnici računa možda će trebati dodatne bankarske usluge, tako da se novi računski službenici oglašavaju i plasiraju na tržište druge dostupne mogućnosti. Oni često prodaju određene dobne skupine i trenutne potrebe. Na primjer, oni bi mogli razgovarati o mogućnostima računa mirovina sa starijim građanima, programima štednje s roditeljima učenika osnovnih i srednjih škola ili programima hipotekarnih zajmova za mladence i mlade obitelji. Predstavnici novih računa često rade kao prodavači i uvode nove proizvode postojećim klijentima. Oni često upoznaju kupce s novim odjelima i križano prodaju proizvoda i usluga, prema Merchants Bank of California.